新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》于2025年1月1日起正式施行

從中國人民銀行網站獲悉，新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）于2025年1月1日起正式施行。為落實有關要求、有效應對反洗錢國際評估，中國人民銀行會同國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會起草了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《管理辦法》），現(xiàn)向社會公開征求意見。

據介紹，《管理辦法》規(guī)范的主要內容包括，一是明確客戶盡職調查總體要求。按照《反洗錢法》規(guī)定，明確基于風險的客戶盡職調查要求，強調金融機構開展客戶盡職調查要與風險相適應，不得采取與風險明顯不相匹配的措施。明確低風險情形簡化盡職調查措施和高風險情形強化盡職調查措施等要求。

二是完善客戶盡職調查具體要求。結合當前金融業(yè)務實踐更新各金融行業(yè)客戶盡職調查的適用情形及措施；在法律規(guī)定基礎上，明確金融機構與客戶業(yè)務存續(xù)期間的盡職調查要求；參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家（地區(qū)）和應加強監(jiān)控國家（地區(qū)）、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業(yè)務及類似業(yè)務、匯款業(yè)務等盡職調查有關要求。

三是完善適用范圍等內容，確保與《反洗錢法》相銜接。包括依法完善《管理辦法》的適用范圍和完善反洗錢特別預防措施規(guī)定。